2026-09-08
资讯随着互联网技术的迅速发展，手机银行、个人网银等非面对面业务迅速普及，极大提高了银行交易效率。与此同时，网络金融洗钱风险也在随之增加。“帮忙刷流水，轻松赚取好处费”，看似令人心动的“广告”，其实已经落入洗钱犯罪的陷阱。
一、什么是洗钱？
洗钱，通俗地说，就是将“黑钱”洗白的过程，是指为了隐瞒、掩饰犯罪收益的真实来源及性质，通过各种手段使其在形式上合法化的行为。
二、网络金融洗钱的特点
相较于传统的洗钱方式，互联网金融中的洗钱手段不受时间和地域的限制，通常具有以下特点：
隐蔽性：互联网非面对面交易形式，为洗钱活动提供了天生的隐蔽性。
便捷性：网络金融突破了时空限制，可在任意时间、地点迅速转移资金，为洗钱活动提供了极大的便捷性。
复杂性：网络金融业务种类繁多，犯罪分子常通过多种洗钱渠道和方式进行组合运用，使得洗钱线索具有很大的复杂性。
三、如何防范网络金融洗钱风险？
民生银行温馨提示：洗钱套路千千万，防范网络金融洗钱风险，做到以下几点很重要哦！
01 警惕常见网络洗钱陷阱
- 警惕网络兼职洗钱陷阱
切勿相信“跑分”、“刷单”、“代提现”等可以“赚取高额佣金”的网络平台兼职信息；
- 警惕网络借贷洗钱陷阱
切勿轻信“低门槛、高额度、无抵押”等诱人网贷广告，犯罪分子常以“提升流水通过贷款审核”为由，引导互刷流水，实则用于洗钱活动；
- 警惕虚拟货币洗钱陷阱
虚拟货币交易不合法，切勿轻信虚拟货币交易平台，不参与虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟风虚拟货币相关投机行为。
02 注意网络金融交易安全
- 不随意提供自己的银行账户或收款二维码给他人过账，避免成为犯罪分子洗钱的工具；
- 警惕不明来源的网站链接，不点击博 彩、赌球、钓鱼网站等虚假信息，避免个人资金落入洗钱操控平台；
- 谨慎保护个人身份与金融账户信息，避免泄露或被犯罪分子窃取后用于洗钱活动；
- 积极配合线上交易过程中的人脸识别、实名认证等客户身份识别工作。
民生银行广州分行